「投資信託を始めたいけど、何に投資したらいいのかわからない」
という方におすすめなのが、
通称：オルカン
eMAXIS Slim
全世界株式
（オールカントリー）
どのような点がおすすめなのかを
わかりやすく解説していきます。
eMAXIS Slim 全世界株式
オルカンとは
オルカンとは、eMAXIS Slim 全世界株式の愛称であり、
”三菱UFJアセットマネジメントが運用している全世界に分散投資できる投資信託”です。
全世界＝オールカントリーを略してオルカンと呼ばれています。
投資信託の購入金額第１位を座を守り続けている根強い人気の投資信託です。
というような意見もあるほどです。
オルカンの投資対象（国・地域）
全世界に分散投資とは言うものの、その実６割はアメリカへの投資となっています。
アメリカの経済規模は世界の1/4程度であることを考えると、かなりアメリカ偏重な投資信託と言えます。
2023年現在アメリカ経済が非常に好調であることがその大きな理由の１つです。
オルカンの投資対象（ジャンル）
一番多いのは情報技術の分野です。
アメリカには電機・精密などの業種で高度な技術力を持つ企業が数多くあり、半導体・電子部品・コンピュータ・情報機器・精密機械・ＡＩ技術などにおいて世界をリードしています。
オルカンに組み入れられている上位銘柄は、Microsoft、Apple、NVIDIA（エヌビディア）などの基盤の大きな大企業であり、安定した運用を行っています。
オルカンのチャート
この３年間で見ると、純資産も基準価格も大きく上がっています。
運用状況は極めて順調と言えるでしょう。
初心者におすすめオルカン３つの魅力
分散投資ができる
先に述べたように、オルカンを通じて世界各国の様々なジャンルに投資できるため、リスクを軽減することができます。
分散投資の仕組み
見た目が同じ箱があ３つあります。
あなたはこの３つの箱に３万円を入れることができます。
ただし、３つの箱にはそれぞれ特徴があります。
- １つは入れたお金が３倍になる箱
- １つは何も起きない箱
- １つは入れたお金がなくなる箱
さて、あなたならどうしますか？
お気づきの方も多いでしょう。
実はこの問題は、
① 3万円をどれか１つに入れる
② ２万円と１万円に分けて入れる
③ １万円ずつ全ての箱に入れる
という３つのどのパターンも期待値は４万円です。
では次にお金が最初の３万円よりも減ってしまう確率を見てみましょう。
① 1/3
② 1/3
③ 0
全ての箱に１万円ずつ入れる③だけは確実に３万円より増えることになります。
では最後に、３万円が０になってしまう確率を見てみましょう。
① 1/3
② 0
③ 0
３万円を１つの箱に入れる①だけが３万円が０になってしまう可能性があります。
③が一番リスクが低いことが分かります。
信託報酬の低さ
三菱UFJアセットマネジメントの”eMAXISシリーズ”最大の売りは手数料が低いことです。
投資信託の手数料は大きく分けて２種類あり、
- 購入手数料：購入時にかかる手数料
- 信託手数料：毎年かかる運用手数料
がかかります。
投資信託は長期間で資産形成を目的としているため、毎年かかる信託報酬は重要です。
一般的な投資信託の手数料は0.5％～1.5％程度となっていますが、eMAXIS Slimシリーズの信託報酬は現在約0.09%0.058%と破格の低さです。
利回り
利回りとは、
”投資した金額に対しての１年間のリターンのこと”です。
例えば100万円を投資して１年で110万円になった場合は利回り10％となります。
一般的な投資信託の利回りは３～10％と言われており、６%以上の実績があれば優良と言って良いでしょう。
オルカンの過去５年間の平均利回りは16%です。
平均より利回りが高い魅力的な商品と言えます。
しかし、これはあくまで実績であり、今後もこのペースで増えていくというわけではないので、注意が必要です。
投資信託におすすめの証券会社
ＳＢＩ証券
moomoo証券
松井証券
申込はコチラから
まとめ
最後までお読みいただきありがとうございました。
コメント